شرح شركة سهم للتداول من التسجيل حتى سحب الأرباح دليل شامل للمبتدئين
ما هي شركة سهم ولماذا ظهرت في السوق السعودي
شركة سهم كابيتال المالية هي شركة سعودية مرخصة من هيئة السوق المالية برقم ترخيص خمسة وعشرين اثنان اثنان اثنان خمسة واحد وتم تأسيسها كشركة مساهمة مقفلة في يناير ألفين واثنين وعشرين وتعمل في نشاط التعامل والحفظ وتقديم المشورة في الأوراق المالية كما حصلت على تراخيص إضافية في ترتيب وإدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق الاستثمارية.
تقدم شركة سهم من خلال منصتها وتطبيقها هدمة التداول والاستثمار في الأسهم السعودية والأمريكية وصناديق المؤشرات المتداولة والخيارات وبعض المنتجات الأخرى، مع تركيز واضح على جعل تجربة الاستثمار سهلة للمستثمر السعودي من خلال واجهة عربية ودعم فني محلي وأدوات تحليل حديثة.
هذه المنصة ليست مجرد تطبيق لشراء وبيع الأسهم فقط بل هي نظام متكامل يجمع بيانات لحظية ورسوم بيانية وأخبار السوق وتحليلات فنية وأساسية وأدوات لإدارة المخاطر حتى تساعد المستخدم على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة أكثر
مميزات منصة سهم التي تلفت انتباه المستثمر المبتدئ
من يحق له فتح حساب في شركة سهم وشروط الأهلية الأساسية
خطوات التسجيل وإنشاء حساب استثماري في منصة سهم من البداية
عندما يقرر المستخدم البدء مع شركة سهم تكون الخطوة الأولى هي تحميل التطبيق من المتجر المناسب لنظام هاتفه أو الدخول إلى موقع المنصة الرسمي ثم إنشاء حساب مستخدم جديد باستخدام رقم الجوال أو البريد الإلكتروني، وبعد تفعيل الحساب الأساسي يبدأ الانتقال إلى خطوة فتح الحساب الاستثماري الفعلي الذي يسمح بالتداول
منصة سهم تشرح في مركز المساعدة أن عملية فتح الحساب تمر بعدة مراحل متسلسلة داخل التطبيق أو موقع الويب، حيث يبدأ المستخدم بمراجعة سياسة الخصوصية والموافقة عليها ثم اختيار نوع الحساب الذي يرغب بفتحه، هل هو حساب للأوراق المالية السعودية فقط أو حساب للأوراق المالية الأمريكية أو كلاهما، مع إمكانية اختيار فتح حساب هامش لمن تتوفر فيه الشروط الخاصة بالتداول بالهامش
بعد تحديد نوع الحساب يطلب النظام من المستخدم إدخال رقم الهوية الوطنية أو رقم الإقامة ثم يتم توثيق الهوية إلكترونيًا عبر بوابة نفاذ الوطنية، وهذه الخطوة تعتبر جزءًا من متطلبات اعرف عميلك التي تفرضها هيئة السوق المالية لضمان سلامة الهوية وربط الحساب بصاحبه الحقيقي، وبعد إتمام التوثيق ينتقل المستخدم إلى صفحة تعبئة البيانات الشخصية والوظيفية والمالية مثل مصدر الدخل ومستوى الخبرة الاستثمارية والأهداف المالية المتوقعة
يعرض النظام بعد ذلك مجموعة من الأسئلة المتعلقة بخبرتك في التداول ومدى معرفتك بالمخاطر، والهدف من هذه الأسئلة ليس التعقيد بل تصنيف المستخدم بشكل أفضل وتقديم خدمات ومنتجات تتناسب مع خبرته، ثم يطلب التطبيق إدخال بيانات البنك الذي سيتم ربطه بالحساب الاستثماري لإتمام عمليات الإيداع والسحب لاحقًا، وبعد مراجعة البيانات تظهر اتفاقيات وشروط فتح الحساب ليقوم المستخدم بقراءتها والموافقة عليها إلكترونيًا مع توقيع اسمه داخل التطبيق في حال كان يفتح حسابًا يشمل السوق الأمريكي، بينما قد لا يحتاج التوقيع في حال اكتفى بالسوق السعودي فقط حسب ما توضحه المنصة
عند انتهاء هذه الخطوات يستقبل الملف للمراجعة من قبل فريق سهم كابيتال، وغالبًا تتم العملية خلال وقت قصير، وعند الموافقة يتلقى المستخدم إشعارًا بأن حسابه الاستثماري أصبح جاهزًا للتداول ويمكنه الآن الإيداع والبدء بالاستثمار.
طريقة الإيداع وتمويل المحفظة قبل أول عملية شراء
بعد فتح الحساب يأتي الدور على تمويل المحفظة الاستثمارية، ومنصة سهم تعتمد على التحويل البنكي من الحسابات المحلية داخل المملكة، لذلك يحرص المستخدم أولًا على التأكد من ربط حسابه البنكي بشكل صحيح داخل التطبيق، فإذا كان الحساب البنكي مرتبًا مسبقًا يمكنه التوجه إلى قسم المحفظة داخل التطبيق ثم اختيار التحويل أو الإيداع واختيار نوع المحفظة التي يريد تمويلها سواء كانت محفظة السوق السعودي أو محفظة السوق الأمريكي ثم يتبع التعليمات الظاهرة التي توضح بيانات التحويل أو آلية الإيداع المتاحة في الوقت الحالي
بعض الشروحات المستقلة على مواقع تعليمية تذكر أن المنصة تتيح التحويل عبر خدمة التحويل السريع أو من خلال رقم الآيبان الخاص بالمحفظة، وبعد تنفيذ التحويل من تطبيق البنك يعود المستخدم إلى تطبيق سهم ليتابع حالة الإيداع حتى يظهر الرصيد داخل المحفظة، وغالبًا تتم هذه العملية خلال وقت قصير في أيام العمل الرسمية ما لم توجد تأخيرات تقنية أو مصرفية
من المهم أن يدرك المستخدم أن أي مبلغ يودعه في المنصة يصبح جزءًا من رأس ماله الاستثماري المعرض للربح والخسارة حسب حركة السوق، لذلك ينصح دائمًا بألا يكون المبلغ المقيد أكبر من قدرة الشخص على تحمّل الخسارة في أسوأ السيناريوهات، فهذا جزء أساسي من إدارة المخاطر في أي منصة تداول.
تجربة التداول داخل تطبيق سهم خطوة بخطوة
بعد توفر الرصيد في المحفظة يبدأ الجزء الأكثر إثارة وهو تنفيذ أوامر الشراء والبيع، حيث يوفر تطبيق سهم شاشة مخصصة لمتابعة السوق السعودي وأخرى للسوق الأمريكي مع إمكانية التنقل بينهما بسهولة، وفي كل شاشة يمكن للمستخدم البحث عن اسم الشركة أو رمز السهم ومشاهدة السعر الحالي ونسبة التغيير والرسوم البيانية التاريخية مع عدد من المؤشرات الفنية التي تساعد في قراءة الاتجاه
عند اختيار السهم المناسب يستطيع المستخدم فتح صفحة تفاصيله داخل التطبيق حيث تظهر بيانات أساسية مثل السعر الحالي وأعلى وأدنى سعر خلال الجلسة وسعر الافتتاح بالإضافة إلى عمق السوق في بعض الحالات، ثم يجد زر إنشاء أمر جديد، وهنا يحدد نوع الأمر هل هو أمر سوق ينفذ بالسعر المتاح حاليًا أو أمر محدد يضع فيه سعرا معينا يريد الشراء أو البيع عنده، كما يمكن إضافة أوامر إيقاف الخسارة أو جني الأرباح في بعض المنتجات المدعومة بما يساعد على إدارة الصفقة آليًا دون الحاجة للمتابعة المستمرة
بعد تحديد الكمية والسعر ومراجعة قيمة الصفقة تقريبًا ورسوم العمولة المتوقعة يضغط المستخدم على تأكيد، فتنتقل الصفقة إلى نظام التداول المتصل مباشرة بالسوق المالية ويتم تنفيذها إذا كانت الشروط متوافقة مع حالة السوق، ثم تعود نتيجة التنفيذ إلى التطبيق ويظهر السهم ضمن المحفظة مع توضيح سعر الشراء المتوسط والقيمة السوقية الحالية ونسبة الربح أو الخسارة على كل مركز استثماري.
بهذا الأسلوب يمكن للمستثمر بناء محفظة متنوعة بين أسهم سعودية وأمريكية وصناديق مؤشرات وربما بعض المنتجات الأخرى المتاحة، مع الاستفادة من أدوات التحليل والبيانات اللحظية التي توفرها المنصة لمتابعة السوق لحظة بلحظة.
متابعة المحفظة وتحليل الأداء عبر واجهة التطبيق
واجهة تطبيق سهم تقدم للمستخدم شاشة خاصة بالمحفظة تعرض ملخصًا لحجم الاستثمارات الحالية وقيمة الأرباح أو الخسائر المحققة وغير المحققة مع إمكانية الاطلاع على تفاصيل كل سهم على حدة، بالإضافة إلى عرض الأخبار والتقارير المتعلقة بالشركات التي يملك فيها مراكز، وهذا يساعد على ربط الأحداث الاقتصادية بنتائج المحفظة بشكل مباشر
كما أن التطبيق يتيح الاطلاع على سجل الأوامر المنفذة والملغاة والمعلقة بحيث يمكن للمستثمر مراجعة قراراته السابقة وتحليل سلوكه الاستثماري عبر الزمن، وهذا جانب مهم لمن يرغب في تطوير استراتيجيته وتحسين أسلوبه في الدخول والخروج وإدارة رأس المال، ومع دمج هذه البيانات بأدوات الرسم البياني والمؤشرات يمكن الحصول على صورة أوضح لمسار المحفظة بمرور الوقت.
طريقة سحب الأرباح أو المبالغ من حساب سهم إلى الحساب البنكي
عندما يقرر المستخدم سحب جزء من رصيده أو أرباحه من المنصة يعود مرة أخرى إلى قسم المحفظة داخل التطبيق، ثم يختار من أعلى الشاشة خيار التحويلات وبعدها يختار السحب، وفي هذه المرحلة يحدد أي محفظة يريد السحب منها ثم يختار الحساب البنكي المرتبط سابقًا، وبعد ذلك يكتب المبلغ المراد سحبه ويتأكد من صحته ثم يرسل طلب السحب، ليطلب منه النظام إدخال كلمة مرور لمرة واحدة لإتمام العملية لأسباب أمنية
إذا لم يكن الحساب البنكي مربوطًا من قبل فإن التطبيق يوجه المستخدم من خلال نفس صفحة السحب إلى خيار ربط حساب بنكي، فيقوم بإدخال بيانات البنك ورقم الحساب أو الآيبان ثم يحفظها ويثبت الربط بواسطة كلمة مرور التداول، وبعدها يمكنه العودة إلى خطوات طلب السحب السابقة، وبهذا تنتقل الأموال من محفظة سهم إلى الحساب البنكي المحلي خلال المدة التي توضحها الشركة في مركز المساعدة حسب أوقات العمل البنكي وحالة الطلب.
بهذه الطريقة تكون الدورة مكتملة من دخول المنصة وفتح الحساب وتمويله ثم تنفيذ الصفقات وتحقيق الأرباح وصولًا إلى سحب هذه الأرباح إلى البنك، وكل ذلك يجري في إطار منظم ورقابي داخل المملكة.
هل الاستثمار عبر شركة سهم مناسب للجميع وما هي أهم المخاطر
رغم أن منصة سهم توفر واجهة سهلة وخدمات متقدمة ورسومًا تنافسية إلا أن الاستثمار في الأسهم بحد ذاته لا يخلو من المخاطر، فقيمة الأسهم قد ترتفع وقد تنخفض بحسب حالة السوق وأرباح الشركات والأوضاع الاقتصادية العامة، وبالتالي لا يمكن اعتبار استخدام تطبيق سهم أو غيره طريقًا مضمونًا للربح السريع أو ربحًا بدون خسارة، بل هو أداة تسهل عليك الدخول إلى السوق وتنفيذ قراراتك الاستثمارية بصورة منظمة فقط
المستثمر الحكيم هو من يتعامل مع المنصة كوسيلة لا كضمان، فيتعلم أساسيات التحليل ويدير رأس ماله بحكمة ويتجنب المخاطرة بمبالغ لا يستطيع تحمّل خسارتها، كما يحرص على توزيع استثماراته وعدم وضع كل أمواله في سهم واحد أو سوق واحد، ويستفيد من المواد التعليمية التي توفرها المنصة ومن استشارات المتخصصين الشرعيين والماليين عند الحاجة خصوصًا إذا كان يبحث عن استثمارات متوافقة مع أحكام الشريعة، علمًا بأن سهم تشير إلى توفير أسهم متوافقة مع الشريعة ضمن قوائمها لكن يبقى الرجوع إلى فتوى مختصة هو الخيار الأكثر اطمئنانًا للمستثمر المتدين
خاتمة المقال وتنبيه مهم قبل البدء
شركة سهم تمثل نموذجًا حديثًا لمنصات التداول المحلية المرخصة في السعودية، تجمع بين سهولة الاستخدام وقوة الأدوات وتنوع المنتجات، وتتيح للمستخدم أن يدير استثماراته في السوقين السعودي والأمريكي من تطبيق واحد مع دعم عربي وبيئة منظمة، لكن النجاح الفعلي لا يعتمد على المنصة وحدها بل على وعي المستثمر وخطته والتزامه بإدارة المخاطر.